AVA 2 PRODUTOS E SERVIÇOS BANCÁRIOS

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UNIVERSIDADE VEIGA DE ALMEIDA
 CURSO SUPERIOR DE GESTÃO FINANCEIRA
IURI OLIDIO DA SILVA
PRODUTOS E SERVIÇOS BANCÁRIOS
RECOMENDAÇÃO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO SR. JAIR
RIO DE JANEIRO, 17 DE JUNHO DE 2024
Diante da situação do Sr. Jair, é fundamental elaborar uma carteira de investimentos que atenda às suas necessidades e objetivos, levando em consideração seu perfil moderado, a disponibilidade de tempo para aplicar e utilizar seus recursos, bem como sua inexperiência com investimentos. Com um montante de R$ 200.000,00 e a intenção de trocar de carro e adquirir um sítio, a diversificação se mostra crucial para mitigar riscos e buscar retornos satisfatórios.
Para a parte destinada à troca de carro, sugere-se aplicar em investimentos de renda fixa de baixo risco e alta liquidez, como o Tesouro Selic e CDBs de bancos renomados. Esses investimentos proporcionam segurança e a possibilidade de resgate rápido, atendendo à necessidade do Sr. Jair em curto prazo.
Quanto à parcela destinada à compra do sítio, um objetivo de médio prazo, sugere-se uma alocação em uma variedade de ativos. Uma parte pode ser direcionada para títulos de renda fixa com prazo de vencimento mais longo, como o Tesouro IPCA+, visando proteger o capital contra a inflação e obter uma rentabilidade atrativa no médio prazo.
Além disso, uma porção do montante pode ser alocada em fundos imobiliários, que oferecem a oportunidade de participação no mercado imobiliário com baixo custo e liquidez. Esses fundos proporcionam uma renda mensal por meio dos aluguéis dos imóveis, contribuindo para a realização do sonho do Sr. Jair de adquirir um sítio.
Por fim, é importante ressaltar a importância da orientação de um profissional qualificado, como a gerente Marta, para acompanhar o desempenho da carteira de investimentos ao longo do tempo e realizar ajustes conforme necessário. O Sr. Jair também deve estar ciente dos riscos envolvidos em investimentos de renda variável e estar preparado para possíveis oscilações no valor de seus investimentos.
Dessa forma, uma carteira de investimentos diversificada, composta por ativos de renda fixa e renda variável, adequada ao perfil moderado do Sr. Jair, pode proporcionar uma gestão eficiente de seu capital e contribuir para a realização de seus objetivos financeiros de curto e médio prazo.
REFERENCIAS:
Perfil de investidor moderado: quais são os ativos recomendados? Toro investimentos. 3 mai 2024. Disponível em: https://blog.toroinvestimentos.com.br/educacao-financeira/investidor-moderado/ Acesso em: 15 jun 2024.
LOURENÇO, Roberta. Carteira de investimentos: tudo o que você precisa saber
Meutudo.blog. 17 jun 2024 Disponível em: https://meutudo.com.br/blog/carteira-de-investimentos/ Acesso em: 17 jun 2024.
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