Portfólio Análise de Viabilidade Econômica e Fianceira

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C​IÊNCIAS ​C​ONTÁBEIS ​- N1PAFA 
A​MANDA ​G​ARCIA ​E​LOI ​M​ACIEL ​- 246652020 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
P​ERFIS​ ​DE​ ​INVESTIMENTOS 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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Guarulhos 
2021 
 
 
 
 
 
 
AMANDA GARCIA ELOI MACIEL 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
P​ERFIS​ ​DE​ ​INVESTIMENTOS 
 
 
 
 
Trabalho apresentado no curso de Ciência Contábeis do 
Centro Universitário Eniac para disciplina de Análise de 
Viabilidade Econômica e Financeira. 
 
 
Profº ​José Flávio Messias. 
 
 
 
 
 
 
 
 
Guarulhos 
2021 
 
 
 
 
1. CONTEXTO APRESENTADO 
 
Você foi contratado por um grupo de três investidores — André, Bruno e Carlos — 
para realizar a atividade de consultoria de investimentos para eles. No entanto, o 
trabalho a ser feito será de caráter individualizado, ou seja, você atenderá à 
demanda de cada um de maneira exclusiva. 
1 - André tem 38 anos e não tem filhos. 
2 - Bruno tem 50 anos e já não tem gastos com os filhos, pois estão casados 
3 - Carlos, que tem 63 anos, deve aposentar - se dentro de quatro anos e já fez 
planos para quando parar de trabalhar. 
Com base nessas características, sua tarefa será a seguinte: 
a) Identificar o perfil de cada investidor, sinalizando atributos que justifiquem a 
associação ao perfil escolhido e comentando sobre alguns aspectos relevantes de 
cada perfil. 
b) Indicar alternativas de investimento para cada investidor, de acordo com seu 
perfil, sinalizando os principais aspectos que justificam tal indicação. 
 
 
 
 
 
 
 
 
2. RELATO TÉCNICO 
 
 
● André, pode ser encaixado no perfil dinâmico ou arrojado, pois é 
jovem e não tem filhos, o que permite uma condição de poder se arriscar mais. 
Investidores com perfil do André, buscam alternativas que tenham um maior lucro, 
ainda que assumindo um risco maior, tendo em vista que terão uma rentabilidade 
que faça valer o risco. Além disso, esse tipo de investidor tem pretensão de resgate 
a longo prazo.Para esse tipo de investidor, ​as melhores opções são os produtos 
voláteis ou sem garantia do FGC. 
Exemplos de investimentos; ​Ações, ​Fundos Multimercados​, Fundos de 
Ações e Fundos Cambiais. ​Para compensar o risco, é possível adotar algumas 
estratégias de pulverizar o investimento em diferentes ações de empresas potenciais 
(assim, uma CIA que possua lucro acima do esperado poderá cobrir possíveis 
prejuízos das demais ações) ou, ainda, em momentos de incerteza, optar por fundos 
de capital protegido. 
 
 
● Bruno, por sua vez, pode ser encaixado no perfil moderado, uma vez 
que não tem mais gastos com filhos, mas ainda longe da aposentadoria, dessa 
forma, precisa promover um nível equilibrado de risco. Esse tipo de investidor 
normalmente está disposto a correr alguns riscos e obter seu retorno financeiro no 
médio prazo, geralmente prefere um tipo de investimento, diversificando as 
aplicações para aumentar as chances de lucratividade. 
Exemplos de investimentos; ​pós-fixados, ​debêntures​, ações que pagam 
dividendos e Fundos Imobiliários, ​por serem opções que possuem moderado grau 
de riscos. 
 
● Carlos, se encaixa no perfil conservador, por estar próximo de se 
aposentar, não possui tanto tempo para recuperar perdas, caso ocorra, dessa forma 
o perfil conservador não está disposto a correr riscos, mesmo que isso implique em 
uma rentabilidade inferior aos outros tipos de investimentos. Além disso, geralmente 
preferem alternativas que permitam resgatar os recursos em um período de curto 
https://investnews.com.br/financas/a-formula-dos-fundos-multimercados-que-superaram-o-cdi-na-turbulencia/
https://investnews.com.br/investflix/comecando-investir/mito-ou-verdade-debentures/
 
 
prazo. 
Exemplos de investimentos; Poupança, ​Títulos do Tesouro Prefixado e 
outros produtos de renda fixa como CDBs, LCIs, LCAs e Letras de Câmbio, 
por apresentarem o menor risco de perda e possuírem liquidez e rentabilidade 
garantida. 
 
3. CONSIDERAÇÕES FINAIS 
 
Quem pretende investir, nem sempre sabe como fazer, onde investir, como 
investir, entre outras coisas, dessa forma, é necessário fazer um levantamento dos 
tipos de investimentos disponíveis, qual se encaixa dentro da realidade de vida, 
levando em consideração seu perfil, necessidade e prazo de retorno. 
Quando o assunto é cuidar do próprio dinheiro, você precisa saber onde está 
se metendo. Você precisa saber qual seu perfil investidor. 
Se você escolher um investimento mais arriscado, precisa conhecer sua 
tolerância a perdas. Se faz a opção por um produto muito conservador, tem que 
entender que a rentabilidade vai ser menor. 
Então antes de investir, é necessário realizar um estudo, para que você não 
tenha surpresas indesejadas com o retorno adquirido. 
 
 
 
 
 
 
 
 
https://investnews.com.br/cafeina/tesouro-direto-vale-a-pena-em-2020-e-as-dicas-culturais-de-samy-e-dony/
 
 
REFERÊNCIA 
https://investnews.com.br/investflix/comecando-investir/descubra-seu-seu-perfil-de-i
nvestidor/​ Acessado em 21/02/2021. 
 
https://investnews.com.br/investflix/comecando-investir/descubra-seu-seu-perfil-de-investidor/
https://investnews.com.br/investflix/comecando-investir/descubra-seu-seu-perfil-de-investidor/