Curso - Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo

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Iniciado em quarta-feira, 4 dez. 2024, 15:39
Estado Finalizada
Concluída em quarta-feira, 4 dez. 2024, 15:49
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Questão 1
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, estão impedidas de realizar qualquer operação em espécie (“dinheiro
vivo”) com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
Realizar uma operação em espécie não tem nada de errado. Não é crime. O que acontece é que existem situações passíveis de
comunicação obrigatória à Unidade de Inteligência Financeira, a partir da utilização de determinada quantia em espécie na operação.
Todavia, isso não impede a realização da operação. 
A criminalização da lavagem de dinheiro, em cada país, depende da legislação adotada. No Brasil, é considerado crime de lavagem de
dinheiro aqueles que decorrem:
Escolha uma opção:
a. Apenas do trá�co ilícito de entorpecentes.
b. Do trá�co de entorpecentes e de sequestro.
c. Do trá�co ilícito de entorpecentes, terrorismo, contrabando ou trá�co de armas, sequestro, crime contra a administração
pública, crime contra o sistema �nanceiro, crime praticado por organização criminosa e também por particular contra a
administração pública estrangeira.
d. De qualquer infração penal. 
e. Nenhuma das anteriores.
Sua resposta está correta.
Após a Lei nº 12.683, de 2012, não existe mais uma lista de crimes antecedentes para que se caracterize a lavagem de dinheiro. Assim,
qualquer “infração penal” poderá resultar em um processo de lavagem de dinheiro.
Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
À Unidade de Inteligência Financeira cabe o papel de regular e �scalizar, para �ns de PLD/FT, os segmentos econômicos listados no art.
9º da Lei nº 9.613/1998 que não possuam órgão regulador ou �scalizador próprio.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta entre a característica pertinente a cada fase do processo:
Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. 
Di�cultar o rastreamento dos recursos ilícitos. 
Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. 
Colocação
Ocultação
Integração
Sua resposta está correta.
Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de dinheiro. A primeira, denominada “colocação”, é caracterizada pela
inserção dos recursos, de origem ilícita, no sistema econômico. Na segunda fase, “ocultação”, busca-se di�cultar o rastreamento dos
recursos ilícitos, cujo objetivo é quebrar a cadeia de evidências ante a possibilidade da realização de investigações sobre a origem do
dinheiro. Por �m, na última fase, denominada “integração”, os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico. 
Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Qualquer operação que envolva valor EM ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima de R$ 10 mil deve ser comunicada à Unidade de Inteligência
Financeira.
Essa sentença está:
Escolha uma opção:
a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a todos os segmentos.
b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de R$ 30 mil.
c. Errada. Depende do segmento. Deve-se veri�car se a Resolução aplicável ao segmento da pessoa obrigada estipula algum
patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de
Inteligência Financeira.

d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de R$ 100,00, também deve ser sempre comunicado à Unidade de
Inteligência Financeira, independentemente do segmento da pessoa obrigada.
e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº 9.613/1998, estão terminantemente impedidas de realizar qualquer operação
EM ESPÉCIE com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
Sua resposta está correta.
Não é qualquer operação, não! Atenção! Depende do segmento. Deve-se veri�car se a Resolução aplicável ao segmento da pessoa
obrigada estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação à
Unidade de Inteligência Financeira
O estudo do tema PLD/FT demonstra que alguns segmentos econômicos são mais visados pelos criminosos nas suas transações de
lavagem de dinheiro. Dentre eles estão:
(I) Bolsas de Valores.
(II) Mercado imobiliário.
(III) Jogos e sorteios.
(IV) Turismo.
(V) Instituições �nanceiras.
Analisando a questão, podemos a�rmar que:
Escolha uma opção:
a. Todas as alternativas estão corretas.
b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas.
c. As alternativas I, II, III e V estão corretas. 
d. Nenhuma das alternativas está correta.
Sua resposta está correta.
Não há estudos que apresentem o segmento de turismo dentre os prediletos para as práticas de PLD/FT. Mas, veja bem, isso não
signi�ca que o segmento não possa ser utilizado para lavagem de dinheiro. Lembre-se de que a predileção de um ou outro segmento
pelos criminosos dá-se em função de particularidades de certas atividades que, sem o devido cuidado, podem facilitar a colocação, a
ocultação e a integração do ativo criminoso ao sistema econômico.
Questão 7
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 8
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 9
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Qual das alternativas a seguir NÃO constitui uma competência da Unidade de Inteligência Financeira, conforme a Lei nº 9.613/1998?
Escolha uma opção:
a. Receber, examinar e identi�car as ocorrências de atividades ilícitas.
b. Comunicar às autoridades competentes para a instauração dos procedimentos cabíveis nas situações em que concluir pela
existência, ou fundados indícios, de crime de “lavagem”, ocultação de bens, diretos e valores, ou de qualquer ilícito.
c. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e de troca de informações que viabilizem ações rápidas e e�cientes no
combate à ocultação ou à dissimulação de bens, direitos e valores.
d. Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto à Unidade de Inteligência
Financeira.

e. Disciplinar e aplicar penas administrativas.
Sua resposta está correta.
É importante que isso �que bastante claro: a Unidade de Inteligência Financeira não possui competência para encerrar contas
bancárias, sejam de pessoa jurídica, sejam de pessoa física, tampouco capacidade legal para recolher ou bloquear o saldo da conta.
Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de 1998, prevê que elas são con�denciais e não acarretam responsabilidade civil ou
administrativa, quando realizadas de boa-fé.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
Conforme o § 2º do art. 11, as comunicações de boa-fé não acarretarão responsabilidade civil ou administrativa quando realizadas na
forma prevista naquele artigo.
Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que o dinheiro lavado tenha sua origem associada a um crime
antecedente especí�co, contemplado na Lei nº 9.613, de 1998.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
A Lei nº 12.683, de 2012, alterou a Lei nº 9.613, de 1998, suprimindo o rol de crimes antecedentes. A partir daí a ocultação, ou
dissimulação da natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes,
direta ou indiretamente, de qualquer infração penal, pode caracterizar crime de lavagem de dinheiro. 
Questão 10
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam cargos de relevância na administração pública e privada.
(II) Qualquer operação que envolva uma pessoa politicamente exposta deve ser comunicada automaticamente à Unidade de
Inteligência Financeira.
Escolha uma opção:
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada.
c. A primeira sentença está erradae a segunda está correta. 
d. As duas sentenças estão erradas.
Sua resposta está incorreta.
Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o GAFI quanto a ONU de�nem PEP como aquele indivíduo que desempenha ou
desempenhou função pública relevante. Assim, por mais importante que seja o cargo ocupado em uma empresa privada, seu titular não
é considerado PEP. Com relação à segunda sentença, você acha que, necessariamente, uma operação que envolva um ministro do
Supremo Tribunal Federal (STF), por exemplo, deve ser comunicada? O que o normativo vigente solicita é que a empresa tenha uma
especial atenção nas operações que envolvam um PEP como cliente, e não que comunique qualquer operação realizada por ele.