Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo

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Iniciado em domingo, 8 jun. 2025, 11:11
Estado Finalizada
Concluída em domingo, 8 jun. 2025, 11:28
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empregado
17 minutos 3 segundos
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Questão 1
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que o dinheiro lavado tenha sua origem associada a um crime
antecedente específico, contemplado na Lei nº 9.613, de 1998.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
A Lei nº 12.683, de 2012, alterou a Lei nº 9.613, de 1998, suprimindo o rol de crimes antecedentes. A partir daí a ocultação, ou
dissimulação da natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes,
direta ou indiretamente, de qualquer infração penal, pode caracterizar crime de lavagem de dinheiro. 
Qual das alternativas a seguir NÃO constitui uma competência da Unidade de Inteligência Financeira, conforme a Lei nº 9.613/1998?
Escolha uma opção:
a. Receber, examinar e identificar as ocorrências de atividades ilícitas.
b. Comunicar às autoridades competentes para a instauração dos procedimentos cabíveis nas situações em que concluir pela
existência, ou fundados indícios, de crime de “lavagem”, ocultação de bens, diretos e valores, ou de qualquer ilícito.
c. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e de troca de informações que viabilizem ações rápidas e eficientes no
combate à ocultação ou à dissimulação de bens, direitos e valores.
d. Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto à Unidade de Inteligência
Financeira.

e. Disciplinar e aplicar penas administrativas.
Sua resposta está correta.
É importante que isso fique bastante claro: a Unidade de Inteligência Financeira não possui competência para encerrar contas
bancárias, sejam de pessoa jurídica, sejam de pessoa física, tampouco capacidade legal para recolher ou bloquear o saldo da conta.
08/06/2025, 11:30 Questionário avaliativo: Revisão da tentativa
https://mooc41.escolavirtual.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=13459922&cmid=227737 1/5
Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) A Unidade de Inteligência Financeira regula e fiscaliza segmentos citados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, para os quais inexista
órgão regulador ou fiscalizador próprio, exclusivamente para fins de prevenção à lavagem de dinheiro.
(II) A pessoa obrigada que não cumprir com as obrigações previstas nas normas da Unidade de Inteligência Financeira pode ser
submetida a Processo Administrativo Punitivo e responder pelo crime de lavagem de dinheiro.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
Escolha uma opção:
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada. 
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas.
Sua resposta está correta.
A segunda frase está errada. A pessoa obrigada não vai ser submetida a um processo para responder pelo crime de lavagem de
dinheiro, haja vista que isso seria um processo criminal, no âmbito da Justiça. Nesse caso, a pessoa vai responder somente um processo
administrativo pelo não atendimento às exigências da Lei de Lavagem. 
Quais os principais atrativos que levam os criminosos a escolher um setor econômico para realizar a lavagem de dinheiro?
Escolha uma opção:
a. Alto índice de liquidez (facilidade de comercialização) do bem adquirido.
b. Subjetividade na valoração dos bens.
c. Utilização de instrumentos financeiros que viabilizam o anonimato.
d. Compras on-line (não presenciais).
e. Todas as anteriores. 
Sua resposta está correta.
Todos os itens são considerados atrativos para os indivíduos que objetivam o crime lavagem de dinheiro.
08/06/2025, 11:30 Questionário avaliativo: Revisão da tentativa
https://mooc41.escolavirtual.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=13459922&cmid=227737 2/5
Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 7
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
São exemplos de arranjos de pagamento os procedimentos utilizados para realizar compras com cartões de crédito, débito e pré-pago,
apenas em moeda estrangeira. Os serviços de transferência e remessas de recursos também são arranjos de pagamentos.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
De acordo com definição do Banco Central do Brasil (Bacen), tais operações podem se dar em moeda nacional ou em moeda
estrangeira. 
Tendo em vista os conceitos de “meio de pagamento” e “forma de pagamento”, selecione a alternativa que apresenta a sequência
correta de associação entre a Coluna I e a Coluna II.
Dinheiro 
Cheque 
À vista 
Depósito bancário 
TED 
A prazo 
Financiamento 
Meio
Meio
Forma
Meio
Meio
Forma
Meio
Sua resposta está correta.
À vista ou a prazo são “formas”, e não “meios de pagamento”.
À Unidade de Inteligência Financeira cabe o papel de regular e fiscalizar, para fins de PLD/FT, os segmentos econômicos listados no art.
9º da Lei nº 9.613/1998 que não possuam órgão regulador ou fiscalizador próprio.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
08/06/2025, 11:30 Questionário avaliativo: Revisão da tentativa
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Questão 8
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 9
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de 1998, prevê que elas são confidenciais e não acarretam responsabilidade civil ou
administrativa, quando realizadas de boa-fé.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
Conforme o § 2º do art. 11, as comunicações de boa-fé não acarretarão responsabilidade civil ou administrativa quando realizadas na
forma prevista naquele artigo.
As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, estão impedidas de realizar qualquer operação em espécie (“dinheiro
vivo”) com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
Realizar uma operação em espécie não tem nada de errado. Não é crime. O que acontece é que existem situações passíveis de
comunicação obrigatória à Unidade de Inteligência Financeira, a partir da utilização de determinada quantia em espécie na operação.
Todavia, isso não impede a realização da operação. 
08/06/2025, 11:30 Questionário avaliativo: Revisão da tentativa
https://mooc41.escolavirtual.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=13459922&cmid=227737 4/5
Questão 10
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo podem ser:
(I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes, considerados crimes graves, aos quais está associado o dinheiro
sujo. Apesar de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos lavadores, pois se o dinheiro tiver origem/destino em um crime
não contemplado na lei, sua colocação, sua ocultação e sua integração ao sistema econômico não são consideradas lavagem de
dinheiro.
(II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que consideram apenas o tráfico de drogas como crime antecedente,
ou seja, apenas a dissimulação da origem e do destino de recursos oriundos de tráfico de drogas é considerada lavagem de dinheiro.
(III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer infração penal antecedente. Assim, não há um rol restritivo de
crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por meio de ilícito penal pode tipificá-la.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
Escolha uma opção:
a. As três sentenças estão corretas.
b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta.
c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta. 
d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas.
e. As três sentenças estão incorretas.Sua resposta está correta.
Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a terceira sentença está correta.
08/06/2025, 11:30 Questionário avaliativo: Revisão da tentativa
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