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CPA 20
Aula 01
ATIVIDADE AVALIATIVA / AULA 01
Uma das competências da ANBIMA, de acordo com as regras dos códigos de Regulamentação e Melhores Práticas é:
Autorregular as atividades de corretoras e distribuidoras de valores.
Autorregular as instituições participantes nas ofertas públicas de valores mobiliários.
Disciplinar, fiscalizar e desenvolver o mercado de câmbio.
Disciplinar, fiscalizar e estimular as operações de crédito.
É atribuição do Banco do Brasil
Realizar operações de desconto e empréstimo as instituições financeiras
Estabelecer, por meio de Comitê de Política Monetária (COPOM) a meta de inflação a ser perseguida com utilização de instrumentos de política monetária.
Estimular a formação de poupança e a sua aplicação em valores mobiliários.
Fiscalizar as instituições financeiras e não financeiras que desempenham a atividade de administração de recursos de terceiros.
4. É uma atividade que pode ser efetuada por uma corretora de títulos e valores imobiliários:
Financiamento de capital de giro das empresas
Intermediação de operações de câmbio
Securitização de recebíveis
Crédito direto ao consumidor
5. Segundo a CVM – Comissão de Valores Mobiliários, são considerados investidores profissionais, dentre outros:
As pessoas físicas e jurídicas que atestem, por escrito, sua condição de investidor profissional e possuam investimentos financeiros em valor superior a R$ 1.000.000,00.
Os agentes autônomos de investimento que atuam exclusivamente para clientes que sejam investidores profissionais.
Os clubes de investimento que tenha a carteira gerida por um investidor profissional.
Os fundos de investimento, independentemente do tamanho do seu patrimônio.
6. Os riscos que estão no âmbito de responsabilidade da área de Compliance são:
Risco de crédito e de mercado. 
Risco legal e de mercado.
Risco de reputação e legal.
Risco de liquidez e operacional.
7. São atividades que NÃO estão sujeitas as regras de “Conheça o se Cliente” (Know your Customer):
Custódia, distribuição, e administração de títulos e valores mobiliários.
Análise e classificação de risco de crédito de uma empresa aberta por meio de agência classificadora de risco.
Captação, intermediação e aplicação de recursos financeiros de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira.
Compra e venda de moedas estrangeiras em espécie o ouro como ativo financeiro.
8. Um dos procedimentos de prevenção e combate as atividades que caracterizam crime de Lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores:
Determina que a comunicação de operações suspeitas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) deve ser precedida de ciência aos clientes envolvidos.
Determina que as instituições financeiras conservem o cadastro dos seus clientes por um período mínimo de um ano após o encerramento da conta.
Estabelece que as instituições mantenham informações cadastrais, exclusivamente, dos clientes que possuam conta de deposito à vista.
Requer que as instituições financeiras mantenham informações cadastrais das pessoas físicas que representam os clientes pessoas jurídicas 
9. Um especialista em investimento obtém a informação de que um fundo de pensão colocará no mercado uma ordem de compra significativa de uma determinada ação, com probabilidade de elevar os preços do ativo. Um colega sugere que, antes da ordem ser executada, o especialista alerte seus clientes sobre a possibilidade do preço do ativo subir. O especialista faz o alerta imediatamente para todos os potenciais investidores que atende e adquire o ativo para si e para o colega. Nesse caso, a atitude do especialista está:
Acertada em todas as suas atitudes
Errada ao comprar a ação para si e para o colega, mas correta ao alertar seus clientes.
Errada ao comprar a ação para si, mas correta ao comprar para o colega e alertar seus clientes.
Errada em todas as suas atitudes.
10. Um cliente, possui conhecimento do mercado financeiro, valores significativos investidos em ativos com alta liquidez, e alta tolerância a riscos, procurou um especialista em investimento de determinada instituição financeira para aplicar uma parte dos recursos em ações e Fundos de Indice (ETF). Ele comentou com o especialista que pretende investir o restante dos recursos em imóveis. O especialista, visando atende-lo, compartilhou tais informações com:
A área que opera ações ETF da sua Instituição
Um colega que é corretor de imóveis.
Após três meses, o cliente retornou a instituição para agradecer-lhe a indicação e atuação dos profissionais, em ambas as situações. Neste caso, atitude do especialista em I e II, respectivamente, é considerada:
Correta e Incorreta
Incorreta e Correta.
Correta e correta.
Incorreta e incorreta.
11. De acordo com o Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Distribuição de Produtos de Investimento, no processo de COLETA DE INFORMAÇÕES para uma adequada análise do perfil de um investidor NÃO se deve considerar:
A experiência do investidor em matéria de investimentos.
Os objetivos do investidor
A sua situação financeira
O cenário Econômico
12. De acordo com o Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Distribuição de Produtos e de Investimento, ao definir a situação financeira do Investidor, as instituições devem considerar:
O valor das receitas regulares declaradas;
O valor e os ativos que compõem seu patrimônio; e
A necessidade futura de recursos declarada
Está correto o que se afirma em:
I, II e III.
II e III, apenas.
I e II, apenas.
I e III, apenas.
13. De acordo com o Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Distribuição de Produtos de Investimento são produtos de investimento
Os títulos públicos e os Certificados de Depósito Bancários (CDBs).
Os planos de previdência complementar dos tipos PGBL e VGBL
As ações e os investimentos derivativos.
Está correto o que se afirma em:
I, II e III.
II e III, apenas.
I e II, apenas.
I e III, apenas.
15. Segundo a Teoria de Finanças Comportamentais, a estratégia adotada pelos investidores ao tomarem o primeiro preço de compra de uma ação como referência e, a partir desse preço estimar o desempenho futuro dessa ação, é uma consequência da aplicação da heurística denominada:
Ancoragem.
Representatividade.
Disponibilidade
Aversão ao risco.
16. Quando os investidores possuem um viés de aversão à perda, espera-se que eles:
Comprem as ações que estejam subindo e apresentem ganhos, além de venderem as ações que estejam caindo e apresentem perdas.
Vendam tanto as ações que estejam subindo e apresentam ganhos quanto as ações que estejam caindo e apresentam perdas
Comprem tanto as ações que estejam subindo e apresentem ganhos quanto as ações que estejam caindo e apresentam perdas.
Vendam as ações que estejam subindo e apresentem ganhos, além de manterem as ações que estejam caindo e apresentem perdas.
19. De acordo com a paridade de juros, no regime de câmbio flutuante, tudo mais igual, um aumento nos juros pagos pelos depósitos em uma moeda, de determinado país, permite que:
Essa moeda seja valorizada em relação as moedas estrangeiras.
Não ocorram alterações nas taxas de Câmbio.
Os juros pagos pelos depósitos em moedas estrangeiras diminuam
Essa moeda seja depreciada em relação às moedas estrangeiras.
20. O valor presente do fluxo de caixa esperado para um investimento será tanto maior quanto:
Menor for a taxa de desconto.
Menos previsíveis forem as parcelas desse fluxo.
Mais arriscado for o investimento.
Maior for a taxa de desconto.
22. Para adesão no seguimento Nível I da Bolsa de Valores, a companhia, seus controladores e administradores assumem compromisso de:
Disponibilizar balanço semestral seguindo as normas do US GAAP ou IAS.
Realização de ofertas públicas por meio de mecanismos que favoreçam a concentração do capital.
Manutenção em circulação de uma parcela mínima de ações representando 25% do capital.
Estabelecer mandato unificado de 2 anos para todo o Conselhode Administração.
23. O Novo Mercado, seguimento de listagem da Bovespa, tem entre suas regras diferenciadas:
A manutenção em circulação de uma parcela mínima de ações representando 25% do capital
A realização de ofertas públicas de colocação de ações por meio de mecanismos que favoreçam a concentração de capital.
O estabelecimento de um mandato unificado de 5 anos para todo o Conselho de Administração da Companhia.
A negociação exclusivamente de ações preferenciais.
24. O PU – Preço Unitário de um título de renda fixa prefixado, sem pagamento de juros periódicos:
É inversamente proporcional a taxa de juros de mercado
Diminui à medida que o título se aproxima de sua data de vencimento
É função inversa do valor nominal do título.
Aumenta se a taxa de juros de mercado aumenta.
25. As debêntures:
Só podem ser emitidas com prazo superior a 360 dias 
Podem ou não ser conversíveis em ações
São negociadas no SELIC
Tem prazo máximo de emissão de 5 anos.
26. Os Certificados de Depósito Bancário e as Letras de Crédito são títulos que:
Servem de lastro para operações compromissadas
São emitidos por bancos comerciais ou bancos de investimento
São emitidos por bancos comerciais ou cooperativas de crédito
Servem de lastro para as operações do mercado interfinanceiro
27. Na escritura de emissão de uma debênture incentivada deve constar que:
Será assegurada a participação dos debenturistas nos lucros futuros da companhia emissora
A companhia emissora utilizará os recursos captados para realizar projetos de infraestrutura.
Os debenturistas têm direito de voto na assembleia geral da companhia emissora.
Em determinados períodos, seus rendimentos podem mudar de prefixados para pós-fixados.
28. A letra Financeira do Tesouro – LFT é um título indexado:
À taxa DI e negociado ao par, com ágio ou deságio.
À taxa SELIC e negociado ao par, com ágio ou deságio.
À taxa DI e negociado ao par, apenas.
À taxa SELIC e negociado ao par, apenas.
29. O fato gerador do imposto de renda em aplicações financeiras de renda fixa, exceto para fundos de investimento:
Ocorre na alienação, liquidação, resgate, cessão ou repactuação do título.
Exclusivamente na liquidação do título, qualquer que seja a forma e o tempo.
No resgate ou liquidação do título, apenas.
No pagamento dos rendimentos para o investidor ou resgate do título, apenas.
31. Para o titular de opções, a perda máxima é:
O valor do prêmio pago na aquisição.
O custo de oportunidade dos recursos depositados em garantia.
A taxa de custódia dos títulos depositados em garantia.
O custo da fiança bancária.
36. A remuneração do administrador de um fundo pode ser feita pela cobrança de taxa de administração fixa:
Entrada, e retorno.
Entrada e/ou saída e/ou retorno
De performance e retorno 
De performance, de ingresso e saída.
41. O responsável pelo calculo e recolhimento do imposto de renda na fonte conhecido como Come-Cotas, incidente sobre os rendimentos auferidos nas aplicações em fundos de investimento é:
A Receita Federal
O gestor
O administrador
O custodiante
43. Em relação aos limites de concentração por emissor, um fundo de investimento renda fixa poderá aplicar o percentual máximo do seu patrimônio líquido em títulos de instituições financeiras e em títulos de companhias abertas, respectivamente:
20% e 10%
10% e 20%
15% e 10%
20% e 20%
49. Um indivíduo investe há mais de 12 anos em um plano de previdência complementar aberta do tipo Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL) com regime de tributação compensável (tabela progressiva). A alíquota do Imposto de Renda que incide na fonte, no momento do resgate desse plano é de:
15% sobre o rendimento 
10% sobre o valor total resgatado
10% sobre o rendimento
15% sobre o valor total resgatado.
50. A taxa de carregamento dos Planos de Previdência Complementar Aberta podem ser cobradas
Na aplicação no plano, apenas.
Na aplicação no plano ou no momento do resgate, apenas.
Na aplicação do plano, ou no momento do resgate ou da portabilidade.
No momento do resgate ou da portabilidade, apenas.
GABARITO OFICIAL
	01
	B
	02
	A
	03
	B
	04
	D
	05
	C
	06
	B
	07
	D
	08
	D
	09
	A
	10
	D
	11
	A
	12
	D
	13
	A
	14
	D
	15
	A
	16
	A
	17
	C
	18
	A
	19
	A
	20
	B
	21
	B
	22
	B
	23
	B
	24
	A
	25
	A
	26
	D
	27
	C
	28
	A
	29
	D
	30
	C