ANCORD_AAI_SIMULADO 2024

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Apostila
Simulados para a Ancord
Simulado Ancord 1
01 [601001] Segundo a Resolução CVM 178/23 (e suas atualizações), o credenciamento de
um Assessor de Investimentos pessoa natural (AI PF) é feito pela __________, depois de ele
__________ e o credenciamento de uma sociedade de AI (AI PJ) deve ser feito pela ___________
e tendo como sócios _________. Considerando os itens abaixo, a ordem de preenchimento
correto é:
I – Entidade Credenciadora
II – Ancord
III – CVM
IV – Obter aprovação no exame técnico
V – Comprovar graduação completa
VI – Somente AI PF
VII – Quaisquer tipos de investidores
 
a) I, IV, II, VI.
b) III, V, II, VI.
c) I, IV, II, VII.
d) II, IV, III, VII.
01 [601002] Segundo a Resolução CVM 178/23 (e suas atualizações), o objetivo do
programa de educação continuada, instituído pela entidade credenciadora aos
credenciados, é:
 
a) manter alto o padrão de atendimento dos clientes.
b) manter o conhecimento dos aprovados alto o suficiente para vender os produtos
propostos pelas contratantes e assim garantir sua performance como Assessor
de Investimentos (AI).
c) certificar que os credenciados estejam em conformidade com as normas da
CVM.
d) atualizar e aperfeiçoar periodicamente a capacidade técnica dos seus
credenciados.
01 [601003] Segundo a Resolução CVM 178/23 (e suas atualizações), ser sociedade
simples é uma das exigências:
 
a) para credenciamento de pessoas jurídicas como Assessor de Investimentos.
b) para realizar o Programa de Educação continuada proposto pela credenciadora.
c) para a CVM autorizar a pessoa natural a distribuir valores mobiliários pela
Ancord.
d) que foi revogada, não sendo mais obrigatória para constituição de Assessor de
Investimentos Pessoas Jurídica.
01 [601006] O registro para a atividade de Assessor de Investimentos (AI) é concedido à
pessoa natural ou jurídica pela CVM:
 
a) através da solicitação da instituição contratante.
b) por sistema interligado a rede de computadores da Ancord automaticamente.
c) através de entidade autorizada pela CVM por solicitação do AI.
d) automaticamente.
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Simulados para a Ancord
01 [601007] Considere as seguintes situações na qual a entidade credenciadora deve
solicitar manifestação prévia do Assessor de Investimentos (AI), no prazo de 10 dias úteis,
antes de decidir pelo cancelamento:
I – Identificação de vícios ou falhas no processo de credenciamento.
II – Perda de qualquer das condições necessárias para o credenciamento.
III – Descumprimento das condições do programa de educação continuada.
IV – Suspensão do credenciamento por período superior a 36 meses.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I e IV, apenas.
b) II e III, apenas.
c) I, II e IV, apenas.
d) I, II, III e IV.
01 [601009] É vedado ao Assessor de Investimentos (pessoa natural):
 
a) atender presencialmente clientes sem acompanhamento de um representante
da DTVM (Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários).
b) a prestação de informações sobre os produtos oferecidos.
c) realizar análise de valores mobiliários para a compra ou venda de ativos.
d) ser sócio de pessoa jurídica que mantenha contrato escrito com instituição
integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários.
01 [601011] Quando ocorre a rescisão de contrato com um Assessor de Investimentos da
sociedade da qual ele fazia parte, é de obrigação do intermediário:
 
a) acompanhar através do sistema de computadores o novo contratante da pessoa
natural para realizar a migração ou retenção dos clientes.
b) descadastrar o profissional como investidor profissional junto a CVM.
c) escutar suas ligações gravadas para preenchimento do Formulário de Normas e
Procedimentos da CVM.
d) informar, no prazo de até 5 dias úteis, à entidade credenciadora (Ancord) a
extinção desse contrato.
01 [601012] Sobre os materiais de marketing e divulgação utilizados pelo Assessor de
Investimentos (AI), podemos afirmar que:
 
a) devem ser prévia e expressamente aprovados pela instituição integrante do
sistema de distribuição pela qual o Assessor de Investimentos tenha sido
contratado.
b) é vedado na utilização de materiais o logotipo do próprio AI PJ desacompanhado
da identificação da instituição pela qual tenha ele sido contratado, com no
mínimo igual destaque.
c) não pode ser utilizado materiais que tenham logomarca do AI.
d) não há regras definidas sobre uso de material publicitário e logomarca do AI.
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Simulados para a Ancord
01 [601013] Segundo a Resolução CVM 178/23 (e suas atualizações), manter contrato para
a prestação dos serviços relacionados as atividades do Assessor de Investimentos, tanto
para pessoa natural, quanto para pessoa jurídica, com mais de uma instituição integrante
do sistema de distribuição de valores mobiliários é:
 
a) vedado, sempre.
b) vedado, salvo exceção.
c) permitido.
d) obrigação.
01 [601014] O Diretor Responsável do Assessor de Investimento pessoa jurídica deve :
I – Prestar todas as informações exigidas pela legislação e pela regulamentação vigente.
II – Responder aos pedidos de informações formulados pela CVM e pela entidade
credenciadora (ANCORD).
III – Verificar a compatibilidade entre as políticas, regras, procedimentos e controles
internos dos diferentes intermediários.
IV – Atuar de forma auxiliar, coordenada e subsidiária ao intermediário com relação à
fiscalização.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I e IV, apenas.
b) II e III, apenas.
c) I, II e IV, apenas.
d) I, II, III e IV.
01 [601020] Para concessão da autorização para exercício da atividade de Assessor de
Investimentos (AI), de acordo com a Resolução CVM 178/23 (e suas atualizações), é
necessário que o AI tenha:
 
a) concluído o ensino médio.
b) contrato com instituição financeira.
c) experiência prévia de no mínimo 3 anos.
d) tido vínculo no máximo com uma empresa no seu currículo.
01 [601059] Victório é credenciado como Assessor de Investimentos (AI) e está
trabalhando faz um ano em um escritório filiado à corretora (CTVM) chamada ART. Afim de
customizar seu trabalho, ele mandou fazer alguns materiais de divulgação para expor em
redes sociais e entregar aos seus clientes. Esses materiais:
 
a) devem estar em consonância com os princípios da probidade, boa fé, ética
profissional, cuidado e diligência.
b) devem estar nas mesmas cores e fonte das utilizadas pela corretora ART, sem
regras adicionais.
c) precisam conter o local e o telefone com DDD identificado do escritório, apenas.
d) devem identificar todos os demais sócios AI como sociedade simples.
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01 [102101] São considerados exemplos de indícios do crime de lavagem de dinheiro:
I – Depósitos que apresentem atipicidade em relação à atividade econômica do cliente.
II – Movimentações em espécie realizadas por clientes cujas atividades possuam como
característica a utilização de outros instrumentos de transferência de recursos.
III – Aumentos substanciais no volume de depósitos em espécie sem causa aparente.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e III, apenas.
d) I, II e III.
01 [102131] São consideradas Pessoas Expostas Politicamente (PEP) aquelas que
desempenham ou tenham desempenhado cargos, empregos ou funções públicas
relevantes, no Brasil ou em outros países, territórios e dependências estrangeiros, assim
como seus representantes, familiares (parentes de primeiro grau, cônjuge, companheiro e
enteado) e outras pessoas de seu relacionamento próximo, nos últimos:
 
a) Cinco (5) anos.
b) Dez (10) anos.
c) Cinco (5) anos, caso tenha sido eleito por voto popular.
d) Dez (10) anos, caso tenha sido eleito por voto popular.
01 [102147] Considere as seguinte afirmativas sobre o Conselho de Controle de Atividades
Financeiras - COAF:
I – Criado no âmbito do Ministério da Prevenção ao Terrorismo, com a finalidade de
disciplinar, aplicar penas administrativas, receber, examinar e identificar as ocorrências
suspeitas de atividades ilícitas previstas nestaLei, sem prejuízo da competência de outros
órgãos e entidades.
II – Poderá requerer aos órgãos da Administração Pública as informações cadastrais
bancárias e financeiras de pessoas envolvidas em atividades suspeitas.
III – Comunicará às autoridades competentes a instauração dos procedimentos cabíveis,
quando concluir pela existência de crimes previstos nesta lei.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
01 [102152] Caracterizam-se Pessoas Expostas Politicamente (PEP):
I – Agentes públicos que desempenham ou tenham desempenhado nos últimos cinco anos,
cargos, empregos ou funções públicas relevantes, no Brasil ou em outros países,
territórios e dependências estrangeiros.
II – Representantes de Pessoas Expostas Politicamente.
III – Familiares e outras pessoas de relacionamento próximo de Pessoas Expostas
Politicamente (PEP).
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
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Simulados para a Ancord
01 [103110] A TR (Taxa Referencial) é medida considerando:
 
a) A média das operações realizadas no interbancário.
b) A taxa média de todas as operações ativas e passivas dos 30 maiores bancos
comerciais do país.
c) A taxa média de todos os títulos públicos prefixados, de até 60 dias.
d) As taxas de juros negociadas no mercado secundário com Letras do Tesouro
Nacional (LTN).
01 [103118] Em um cenário no qual existe uma desvalorização da moeda local, as
consequências naturais esperadas para as importações, exportações e o turismo
estrangeiro, respectivamente, é de:
 
a) Aumento, redução e aumento.
b) Redução, aumento e redução.
c) Aumento, redução e redução.
d) Redução, aumento e aumento.
01 [101270] São considerados instituições autorreguladoras no mercado financeiro:
 
a) Bolsa de Valores e entidades de mercado de balcão não organizado.
b) Bolsa de Valores e entidades de mercado de balcão organizado.
c) Entidades de mercado de balcão organizado e de balcão não organizado.
d) CVM e B3 (Brasil, Bolsa e Balcão).
01 [101242] Os sistemas que integram o SPB (Sistema de Pagamentos Brasileiro) são:
I – SELIC (Sistema Especial de Liquidação e Custódia).
II – SICAF (Sistema de Cadastramento Unificado de Fornecedores).
III – STR (Sistema de Transferência de Reservas).
IV – Cetip (Central de Custódia e de Liquidação Financeira de Títulos Privados).
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) II e III, apenas.
c) I, III e IV, apenas.
d) I, II, III e IV.
01 [101206] É uma definição correta sobre o Sistema de Pagamentos Brasileiro - SPB:
 
a) Sistema criado para transferir fundos entre bancos de um mesmo
conglomerado.
b) Sistema criado para realização de DOC’s para valores superiores a R$ 5 mil.
c) É a transferência de fundos próprio e de terceiros realizados entre bancos em
tempo real, com o objetivo de reduzir o risco sistêmico.
d) Sistema criado para gerenciar o risco de crédito das instituições ao custodiar
todos os CDB’s emitidos por essas instituições.
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01 [101202] Uma Sociedade de Crédito Imobiliário, uma financeira e um Banco de
Investimento se unirão formando um Banco Múltiplo. Com isso, este banco deverá:
 
a) Operar com um único CNPJ e publicar um balanço para cada carteira.
b) Operar com um CNPJ para cada carteira, mas podendo publicar um único
balanço.
c) Operar com um único CNPJ, mas podendo publicar um único balanço.
d) Operar com um CNPJ para cada carteira, devendo publicar um balanço para
cada carteira.
01 [101243] Uma Corretora de Mercadorias e Futuros, para funcionar, deverá:
 
a) ser aprovada pela CVM e realizar operações de financiamento.
b) ser aprovada pela CVMe constituída sob forma de sociedade simples.
c) adotar em sua denominação a expressão "corretora de mercadorias“ e ter
autorização da CVM.
d) ter parte de sua sociedade sendo operada pela B3 e com no mínimo 25% de
free float.
01 [101244] A captação de depósitos à vista pode ser realizado por:
I – Banco comercial.
II – Banco múltiplo sem carteira comercial.
III – Banco múltiplo com carteira comercial.
IV – Caixa Econômica Federal.
V – Cooperativas de crédito.
Está correto o que se afirma apenas em:
 
a) I e III
b) II e V
c) I, III e IV
d) I, III, IV e V
01 [107102] Uma empresa que possuía rating de crédito B+ teve seu rating elevado para
A na última avaliação da empresa classificadora. É esperado que o preço dos títulos
emitidos por esta empresa, negociados no mercado financeiro:
 
a) Diminua.
b) Apresente constante oscilação.
c) Estabilize-se temporariamente.
d) Aumente.
01 [107105] Risco de Liquidez pode ser definido como:
 
a) Possibilidade de o emissor de um título não honrar com o seu compromisso de
pagar o mesmo.
b) Possibilidade de não ser possível comercializar um ativo pelo seu preço justo,
por falta de demanda no mercado.
c) Possibilidade de oscilação de preço de um ativo por condições naturais do
mercado.
d) A possibilidade do rating de crédito do emissor se confirmar no prazo do título.
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01 [107107] As empresas de rating reclassificaram as Debêntures da “RToro Education
S/A” com risco CC para CCC. Desta forma, qual é a principal mudança pra empresa, caso
não haja outras mudanças no mercado financeiro?
 
a) A empresa pagará menos juros para as debêntures em circulação.
b) A empresa pagará mais juros para as debêntures em circulação.
c) A empresa pagará menos juros para novas emissões de debêntures.
d) A empresa pagará mais juros para novas emissões de debêntures.
01 [207201] Em relação ao conceito de Duration e suas variáveis, podemos afirmar que: 
I – Quanto maior o cupom pago pelo título, maior será a sua Duration.
II – Quanto maior a frequência de pagamentos dos cupons, menor será a Duration dos
títulos.
III – A variação da taxa de juros possui um relação direta com o preço dos títulos
prefixados.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas
b) II, apenas
c) I e III, apenas
d) I, II e III.
01 [104202] Sobre o mercado de renda variável, pode-se afirmar que:
 
a) A bonificação não altera a composição financeira do acionista.
b) As ações preferenciais distribuem dividendos, sempre que a empresa apresenta
lucro operacional.
c) O direito de subscrição, quando exercido na íntegra, não assegura ao investidor
a certeza de não ser diluído.
d) As ações ordinárias são consideradas menos arriscadas que as preferenciais,
pois possuem preferência no acervo em caso de falência.
01 [104214] Após uma distribuição de JCP (Juros sobre o Capital Próprio) aos acionistas,
haverá:
 
a) Redução na quantidade de ações da companhia.
b) Aumento na quantidade de ações da companhia.
c) Aumento do mesmo valor da ação.
d) Redução do mesmo valor na ação.
01 [104216] Quando um investidor adquire ações no mercado secundário, a corretagem é
uma despesa cobrada pelo(a):
 
a) Banco Comercial
b) B3
c) Corretora (CTVM)
d) Empresa na qual as ações fazem parte
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01 [104230] Segundo a Instrução CVM 400, que dispõe sobre as ofertas públicas de
distribuição de valores mobiliários nos mercados primário e secundário ao mercado em
geral, poderá ser ofertado ao público apenas depois da(o):
 
a) Confirmação de rentabilidade mínima aos investidores qualificados.
b) Elaboração do Prospecto da Emissão.
c) Registro da oferta na CVM.
d) Registro da oferta no Banco Central.
01 [104233] Em relação ao direito de subscrição, podemos afirmar o seu objetivo é de:
 
a) distribuição gratuita de novas ações aos atuais acionistas, causado pelo
incorporação do lucro.
b) proteção ao acionista minoritário, concedendo-lhe a possibilidade de vender
suas ações ordinárias por 80% do valor da alienação do controle
c) proteção dos acionistas dos efeitos de diluição, dando-lhe a possibilidade de
adquirir novas ações.
d) proteção dos debenturistas dos efeitos de diluição, dando-lhe a possibilidade de
adquirir novas debentures.01 [104252] No fluxo de liquidação e da linguagem de mercado, “D+0” é o:
 
a) Dia da liquidação da operação.
b) Dia da operação no pregão.
c) Próximo dia do mercado financeiro.
d) Dia seguinte ao dia da operação no pregão.
01 [104295] Com relação ao termo de ações, podemos afirmar que:
I – O vendedor do contrato poderá solicitar a liquidação antecipada (parcial ou total) do
contrato.
II – A data de vencimento é estabelecida entre as partes, observado o período mínimo de
16 e máximo de 999 dias corridos, contados da data de registro do contrato.
III – É um tipo de operação no qual a quantidade de ativos-objeto, estabelecido entre as
partes, devem ser de acordo com os limites estabelecidos pela BM&FBOVESPA (B3), mas
sem ajuste diário.
Está correto o que se afirma:
 
a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
01 [204203] Os ADRs e BDRs são depositary receipts de empresas estrangeiras
negociadas, respectivamente:
 
a) Nos EUA e no Brasil.
b) No Brasil e nos EUA.
c) Na Alemanha e Bélgica.
d) Na Bélgica e Alemanha.
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01 [204204] Considerando os índices apresentados abaixo, assinale a alternativa que
melhor indica o método de ponderação e o período de balanceamento do mesmo:
 
a) IDIV: Nível de governança; Anual.
b) SMLL: 100 menores empresas da B3; Quadrimestral.
c) Ibovespa: Liquidez; Quadrimestral.
d) IBrX: Capitalização e Liquidez; Quadrimestral.
01 [204222] O agente fiduciário dos debenturistas:
 
a) Não pode ser uma instituição financeira.
b) Tem poderes para modificar as cláusulas e condições da emissão do título.
c) Pode requerer a falência da companhia emissora, no caso de inadimplência e
inexistência de garantias reais.
d) Está impedido de efetuar despesas para proteger direitos ou interesses dos
debenturistas, sem prévia autorização, mesmo em caso de inadimplência.
01 [204223] Quando a Instituição Financeira que está coordenando o processo de
underwriting de uma emissão de Debêntures assume o risco caso não consiga vender
todas debêntures, dá-se o nome da operação de:
 
a) Block-Trade.
b) Garantia Firme.
c) Melhores Esforços.
d) Risco-Zero.
01 [204244] O Índice de sustentabilidade empresarial (ISE B3) é calculado com base:
 
a) Nas 100 ações mais líquidas da B3, emitidas por 100 diferentes companhias.
b) Na comprovação de investimentos em valores mínimos para o desenvolvimento
sustentável dos seus negócios, produtos e serviços favoráveis ao impacto
ambiental e mudança do clima.
c) Na análise das respostas fornecidas pelas empresas a um questionário
composto por seis dimensões, que avaliam diferentes aspectos da
sustentabilidade.
d) Na ponderação entre a participação dos ativos no Índice Bovespa (Ibovespa) e
no Índice de ações com Governança Corporativa.
01 [204247] Considere as seguintes afirmativas sobre BDR:
I – Quando há emissão de um BDR Não Patrocinado, não há envolvimento da companhia
estrangeira emissora dos valores mobiliários que servem como lastro.
II – As modalidades Patrocinados Nível I e II não necessitam de registro na CVM.
III – BDRs Nível II e III envolvem captação de recursos por meio de emissão de ações.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e III, apenas.
d) I, II e III.
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Simulados para a Ancord
01 [204264] Considere os ativos e operações:
I – Opções
II – BDR’s
III – Units
Não podem fazer parte de índices de ações amplos:
 
a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e II, apenas.
d) I, II e III.
01 [303201] A empresa ABC possui seu capital dividido em 100.000 ações, sendo que o
bloco de controle possui 51%, um fundo de pensão 20%, um fundo de ações 15% e os
demais minoritários 14%. A empresa XYZ realizou uma oferta para adquirir todas as ações
do grupo controlador por R$ 51.000.000,00. Se o Tag Along considerado for o mínimo
exigido por lei, é correto afirmar que a empresa XYZ:
 
a) avaliou a empresa ABC em R$ 51.000.000,00.
b) deveria estender a oferta de R$ 1.000,00 por ação aos minoritários caso a
empresa fosse listada no Nível 1 de governança corporativa.
c) deverá oferecer no mínimo R$ 800,00 por ação aos minoritários.
d) poderá oferecer no mínimo R$ 500,00 por ação aos minoritários, dado que a
empresa não é listada em nenhum segmento de governança diferenciada.
01 [104406] Um investidor fez uma aplicação em debêntures pelo prazo de 181 dias,
realizando um lucro de R$ 420 mil. Com relação à tributação, analise os itens abaixo:
I – A base de cálculo para cobrança do I.R, é o rendimento da aplicação.
II – A Instituição Financeira irá reter o valor do imposto devido.
III – A alíquota do imposto de renda foi de 15%.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e II, apenas.
d) I, II e III.
01 [104409] O responsável pelo recolhimento do Imposto de Renda no investimento em
debêntures é:
 
a) O agente fiduciário da debênture, que também é o responsável por pagar os
tributos.
b) A Pessoa Física, que deverá recolher esse IR via DARF até o último dia do mês
seguinte
c) Da Instituição Financeira que está custodiando a debênture.
d) O Banco que emitiu a debênture para o investidor.
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Simulados para a Ancord
01 [104457] Em relação a tributação em renda variável, podemos afirmar que:
I – Via de regra, corresponde aos ganhos líquidos auferidos em operações realizadas nas
bolsas de valores, de mercadorias, de futuros e assemelhadas, existentes no País;
II – É permitido ao investidor deduzir da base tributária (diferença positiva entre o valor
da alienação), os custos de corretagem, emolumentos e do IOF.
III – A alíquota corresponde a tabela regressiva de 22,5% em aplicações com prazo de até
180 dias; 20% em aplicações com prazo de 181 dias até 360 dias; 17,5% em aplicações
com prazo de 361 dias até 720 dias; e 15% em aplicações com prazo em 721 dias ou mais.
IV – O IR é cobrado tanto no resgate, quanto nos meses de maio e novembro, através do
chamado come-cotas;
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II, III e IV.
01 [204413] Em relação a tributação de BDR’s (Brazilian Depositary Receipts) para as
pessoas físicas, podemos afirmar que:
I – A alíquota aplicada sobre o ganho de capital, segue a regra da renda variável: 15% em
operações a vista e 20% para day-trade.
II – Os dividendos são isentos de imposto de renda.
IIII – O ganho de capital obtido pela venda é tributado e deve ser recolhido através da
DARF, exceto quando as vendas do mês não superarem R$ 20.000,00.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
01 [104134] Um investidor pessoa física deseja fazer aplicações financeiras em renda fixa.
Desta forma, o seu planejador financeiro lhe informa que:
I – Aplicações em LCI têm como lastro financiamentos imobiliários garantidos
por hipoteca ou alienação fiduciária.
II – Debêntures de Infraestrutura não possuem garantia do FGC, mas podem possuir
isenção fiscal para pessoas físicas.
III – Debêntures Incentivadas possuem garantia do FGC até o limite de R$ 250.000,00 e
também são isentas de imposto de renda.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
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Simulados para a Ancord
01 [105102] Sobre a remuneração financeira dos administradores e gestores dos fundos
de investimentos, considere as afirmativas abaixo:
I – Taxa de administração está relacionada com a performance do fundo. 
II – Taxa de performance é a taxa cobrada do cotista quando a rentabilidade do fundo
supera o benchmark previamente definido, respeitando-se o conceito da Linha D'Água.
III – Taxa de performance recai sobre o valor total do rendimento.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
01 [105111] De acordo com a Instrução CVM 555, o período de carência que os fundo de
investimentos devem seguir para divulgar seu desempenho após sua primeira emissão de
cotas é de:
 
a) 1 mês
b) 3 meses
c) 6 mesesd) 12 meses
01 [105123] De acordo com a Instrução CVM nº 555 e suas alterações, em casos
excepcionais de iliquidez dos ativos financeiros componentes da carteira do fundo,
inclusive em decorrência de pedidos de resgates incompatíveis com a liquidez existente,
ou que possam implicar alteração do tratamento tributário do fundo ou do conjunto dos
cotistas em prejuízos destes últimos, o administrador poderá declarar:
 
a) a falência do fundo.
b) a substituição do gestor.
c) a transformação de um fundo aberto para fechado.
d) o fechamento do fundo para realização de resgates.
01 [105312] Um fundo que aplica 100% de seu patrimônio líquido em títulos
representativos da dívida externa de responsabilidade da União transacionados no
mercado internacional, deve ser classificado segundo a Instrução CVM 555, como fundo:
 
a) Renda fixa Crédito privado
b) Multimercado
c) Renda Fixa Dívida Externa
d) Cambial
01 [205301] Um Fundo de Investimentos em Participações (FIP) de empresas emergentes
deve investir:
 
a) No mínimo 67% em ações.
b) No mínimo 80% em títulos do governo.
c) Em títulos de empresas emergentes e trata-se de um fundo aberto.
d) Em títulos que permitam influenciar nas decisões das empresas.
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Simulados para a Ancord
01 [205512] Em relação aos ETF de renda variável (ações) negociados na B3:
 
a) É isento para pessoa física para alienações de até R$ 20.000,00.
b) O investidor é o responsável pelo recolhimento do IR via DARF até o último dia
do mês seguinte.
c) A instituição financeira é a responsável pelo recolhimento total do IR, sendo ele
na fonte.
d) O IR é cobrado tanto no resgate, quanto nos meses de maio e novembro,
através do chamado come-cotas.
01 [204265] O BDR Nível II, caracteriza-se por:
I – Admissão à negociação em bolsa de valores ou em mercado de balcão organizado.
II – Registro de companhia, na CVM.
III – Possibilidade de distribuição por oferta pública registrada na CVM, nos termos da
regulamentação específica.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I, apenas.
b) I e II, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.
01 [105401] Um clube de investimento deve possuir no mínimo quanto do seu patrimônio
investido em ações, bônus de subscrição e debêntures conversíveis em ações de
companhias abertas?
 
a) 100%.
b) 95%.
c) 67%.
d) 51%.
01 [105412] Em relação aos clube de investimentos, podemos afirmar que:
 
a) podem ter sua taxa de administração e performance reduzida, independente de
aprovação em assembleia geral.
b) o cotista que tiver atestado por escrito ser um investidor profissional e tiver
mais de R$ 10.000.000,00 em investimentos, poderá concentrar mais do que
40% das cotas do fundo.
c) é obrigatório a contratação de um auditor independente para o clube de
investimentos.
d) bancos de desenvolvimento podem ser administradores e auditores de clubes
de investimentos.
Apostila
Simulados para a Ancord
01 [MF0019] Considere o IGP-M de 6 meses conforme abaixo:
● Junho + 0,16%
● Julho: + 0,35%
● Agosto: - 0,16%
● Setembro: - 0,02%
● Outubro: + 0,05%
● Novembro: - 0,02%.
Desta forma, qual foi o acumulado no período?
 
a) 0,3598%
b) 0,3600%
c) 0,3698%
d) 0,3740%
01 [103226] Dados de uma aplicação em um Certificado de Depósito Bancário (CDB):
● Valor da aplicação: R$ 60.000,00
● Rentabilidade nominal bruta da operação no período: 3,00%
● Imposto de renda na fonte: 20% sobre o rendimento bruto
● Taxa da inflação do período: 3,00%
Nessa aplicação:
 
a) A rentabilidade real líquida foi negativa.
b) A rentabilidade real bruta foi negativa.
c) A rentabilidade nominal bruta foi inferior à taxa de inflação.
d) O valor do resgate líquido da operação foi R$ 20.000,00.
01 [103230] Sobre taxas de juros podemos afirmar que:
 
a) Quanto maior a inflação, maior o juro real.
b) A taxa de juro real é uma função decrescente da taxa de juro nominal e
crescente em relação à inflação.
c) Considerando uma inflação declinante, o juro real subirá se o juro nominal se
mantiver constante.
d) A inflação é uma função da taxa de juro nominal.
01 [203210] Podemos afirmar que, o valor presente de um fluxo de caixa é:
 
a) Proporcional a sua taxa de desconto.
b) Proporcional ao prazo.
c) Inversamente proporcional a sua taxa de desconto.
d) Inversamente proporcional ao fluxo de caixa
01 [101234] O custodiante dos ativos transacionados pelo Tesouro Direto é a(o):
 
a) Banco Central
b) Tesouro Direto
c) B3
d) SELIC
Apostila
Simulados para a Ancord
01 [104126] Dos títulos públicos federais abaixo, qual oferece ao investidor a
possibilidade de recebimento de juros periódicos (cupons)?
 
a) LFT
b) LTN
c) NTN-B
d) NTN-B (Principal)
01 [104129] No Tesouro Direto é estabelecido um limite máximo de compra por investidor:
 
a) Por semana.
b) Por mês.
c) Por semestre.
d) Por ano.
01 [104161] Considerando o decreto nº 9.292, as LFT's terão as seguintes características:
I – Tem seu prazo definido no momento da emissão do título pelo ministério da fazenda,
atual ministério da economia.
II – O valor nominal do titulo na data-base é múltiplo de R$1.000,00 (mil reais).
III – Rendimento: taxa média ajustada dos financiamentos diários apurados no Sistema
Especial de Liquidação e de Custódia, calculada sobre o valor nominal.
IV – Quando ocorre o Resgate, é considerado sobre valor nominal acrescido do respectivo
rendimento, desde a data-base do título.
Está correto o que se afirma em:
 
a) I e II, apenas.
b) III e IV, apenas.
c) I, II e III, apenas.
d) I, II, III e IV.
01 [104162] Segundo o decreto nº 9.292, de 23 de fevereiro de 2018, no qual estabelece
as características dos títulos da Dívida Pública Mobiliária Federal e dá outras
providências, as Letras do Tesouro Nacional - LTN terão:
 
a) Valor nominal, múltiplo de R$ 1.000,00 (mil reais), com rendimento definido
pelo deságio sobre o valor nominal e resgate pelo valor nominal na data de
vencimento.
b) Valor nominal, múltiplo de R$ 1.000,00 (mil reais), com rendimento definido
pelo deságio sobre o valor nominal e resgate pelo valor nominal na data de
vencimento, além de pagamento de juros semestrais.
c) Valor nominal na sua data-base, múltiplo de R$ 1.000,00 (mil reais), com
rendimento pela variação do Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo -
IPCA do mês anterior, divulgado pelo IBGE, calculada sobre o valor nominal.
d) Valor nominal na sua data-base, múltiplo de R$ 1.000,00 (mil reais), com
rendimento taxa média ajustada dos financiamentos diários apurados no
Sistema Especial de Liquidação e de Custódia – SELIC, calculada sobre o valor
nominal.
Apostila
Simulados para a Ancord
01 [303137] Rafael está analisando comprar uma LTN pelo tesouro direto, com vencimento
em 126 dias úteis, pelo valor de R$ 934,05. No entanto, ele tem a possibilidade de adquirir
outros três títulos pelo tesouro, todos com o mesmo vencimento. Desta forma, estimando
uma inflação IPCA de 3,52% ao período de 126 dias úteis, a melhor alternativa de retorno
para Rafael seria adquirir:
 
a) LTN ao valor de aquisição de R$ 934,05.
b) NTN-B com taxa de cupom a 6,70% ao ano.
c) NTN-B principal com taxa de cupom a 6,95% ao ano.
d) NTN-F com rentabilidade de 7,18% a.p.
01 [303198] Um gestor de renda fixa avalia uma carteira composto por três títulos
públicos, conforme tabela abaixo:
 
a) R$ 1.377.220,00
b) R$ 1.397.233,99
c) R$ 1.513.806,19
d) R$ 1.555.000,00
01 [204303] Em relação aos contratos de Swap:
I – São negociados e registrados no SELIC.
II – O Swap de moeda tem como objetivo a proteção contra variações da moeda na qual
possui exposição (recebíveis ou obrigações).
III – Tem como característica saída de caixa inicial na operação.
IV – No vencimento, calcula-se a variação dos indexadores (ativo e passivo) e a liquidação
se dá pela diferença dos fluxos.
Está correto o que se afirma apenas em:
 
a) I e IV.
b) II e III.
c) II e IV.
d) I, II e III.
01 [204317] O principal objetivo do mercado de derivativos é:
 
a) Especular.
b) Arbitrar.
c) Reduzir riscos inerentesà atividade econômica.
d) Especular e Arbitrar.
Apostila
Simulados para a Ancord
01 [204318] A operação que consiste em tomar uma posição no mercado futuro, oposta à
posição assumida no mercado à vista, a fim de minimizar o risco de uma perda financeira
decorrente de uma tendência de preços adversa, é denominada:
 
a) Hedge
b) Especulação
c) Arbitragem.
d) Swap.
01 [204335] Acordo entre vendedor e comprador para entregar e receber certa
quantidade de um ativo por determinado preço para liquidação em uma data futura, a
partir de contratos padronizados e negociados em bolsa são operações típicas do
mercado:
 
a) Futuro.
b) Swap.
c) Derivativo.
d) Termo.
01 [204336] Os termos Call e Put correspondem respectivamente a:
 
a) Opção de Venda e Opção de Compra.
b) Opção de Compra e Opção de venda.
c) Opção de venda e futuro de dólar.
d) Termo de dólar e opção de venda.
01 [204362] O lançador de uma opção de compra de ações, na bolsa de valores tem:
 
a) O direito de comprar a ação, pelo preço de mercado.
b) A obrigação de comprar a ação, pelo preço de mercado.
c) O direito de vender a ação, pelo preço de exercício.
d) A obrigação de vender a ação, pelo preço de exercício.
01 [204364] Um exportador está temendo a flutuação no câmbio que pode vir a acontecer
no médio prazo. Diante disso, ele procura um profissional para lhe ajudar a fazer um
hedge. O profissional financeiro deveria recomendar a:
 
a) Venda de dólar através de NDF.
b) Compra de dólar através de NDF.
c) Compra de Opção de Compra de dólar.
d) Compra de Dólar no mercado a vista.
01 [204376] Em relação aos derivativos, podemos afirmar que:
 
a) São instrumentos que possibilitam a redução de riscos pelas contrapartes que
assumem posição.
b) Comprar put de dólar, pode ser um hedge para um importador.
c) Comprar futuro de DI pode reduzir o risco de crédito dos aplicadores em
debêntures pós-fixados.
d) O arbitrador é o responsável pelo strike de uma opção.
Apostila
Simulados para a Ancord
01 [204377] As operações com derivativos permitem um maior grau de alavancagem, pois:
 
a) exigem menos recursos no instante da operação, fazendo com que o percentual
de ganhos ou perdas possa ser acentuado em relação às operações em outros
mercados.
b) quem opera derivativos sempre corre o risco de perder todo o valor do principal
investido.
c) o risco de volatilidade é maior quando se opera derivativos.
d) os riscos para se operar derivativos são sempre maiores.
01 [303414] Lucas comprou 100 contratos de Índice Futuro a 62.500 pontos e os vendeu,
no mesmo dia, por 64.000 pontos. Desta forma, o IR total e o IR retido pela corretora
foram de:
 
a) R$ 22.500,00 e R$ 7,50
b) R$ 22.500,00 e R$ 1.500,00
c) R$ 30.000,00 e R$ 7,50
d) R$ 30.000,00 e R$ 1.500,00
01 [303421] Um investidor comprou 200 contratos futuros de Ibovespa a 67.500 pontos e
os vendeu no mesmo dia a 70.000 pontos. Podemos afirmar que o IR total e o IR retido
pela corretora, respectivamente, foram de:
 
a) R$ 75.000,00 e R$ 750,00
b) R$ 75.000,00 e R$ 5.000,00
c) R$ 100.000,00 e R$ 7.500,00
d) R$ 100.000,00 e R$ 5.000,00
01 [604301] Considere as afirmações abaixo sobre as Operações Ex-Pit:
( ) Não possibilitam a precificação de posições a termo por meio de preços futuros.
( ) Reduzem a liquidez do mercado a termo.
( ) São submetidas à interferência do mercado.
( ) Constituem negócios realizados fora do pit de negociações ou pregão de uma bolsa.
Marque a alternativa que considere corretamente se as sentenças são verdadeiras (V) ou
falsas (F):
 
a) V, V, F, V
b) F, V, F, V
c) F, F, F, V
d) F, F, V, F
Apostila
Simulados para a Ancord
Gabarito
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. B
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. B
Simulado Ancord 1
Apostila
Simulados para a Ancord
01. C
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. B
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. B
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. B
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. B
Simulado Ancord 1
01. C
Apostila
Simulados para a Ancord
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. B
Simulado Ancord 1
01. B
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. B
Simulado Ancord 1
01. B
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
Apostila
Simulados para a Ancord
01. C
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. B
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. B
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. C
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. B
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. A
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. D
Simulado Ancord 1
01. C