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Suponha que uma microempresa do setor de produção de insumos termoplásticos para a indústria farmacêutica, como tampas de embalagens e outros invólucros, apresenta um certo montante de recursos financeiros, conhecidos como ‘caixa ótimo’, calculado em R$ 15.000,00 ao mês. Por excesso de precaução, no entanto, esta empresa tem o hábito de manter em caixa recursos iguais a R$ 18.000,00. Tal política está embasada em experiências passadas de falência vividas por seus proprietários após sucessivas quebras de caixa e financiamentos subsequentes.
A partir desta contextualização, qual o custo de oportunidade que decorre desta decisão dos proprietários de manter excesso de caixa no mês de janeiro/20X1, e a taxa de juros para aplicações financeiras no país igual a 7,2% fixos ao ano?
a. R$ 192,00 ao ano.
b. R$ 36,00 ao ano.
c. R$ 3.000,00 ao mês.
d. R$ 18,00 por bimestre.
e. R$ 108,00 por semestre.
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Para calcular o custo de oportunidade da decisão de manter um excesso de caixa, precisamos entender a diferença entre o valor que a empresa mantém em caixa e o que seria considerado o "caixa ótimo". 1. Caixa ótimo: R$ 15.000,00 2. Caixa mantido: R$ 18.000,00 3. Excesso de caixa: R$ 18.000,00 - R$ 15.000,00 = R$ 3.000,00 Agora, precisamos calcular o custo de oportunidade desse excesso de R$ 3.000,00, considerando a taxa de juros de 7,2% ao ano. 4. Cálculo do custo de oportunidade: - Custo de oportunidade = Excesso de caixa x Taxa de juros - Custo de oportunidade = R$ 3.000,00 x 7,2% = R$ 216,00 ao ano. Agora, vamos analisar as alternativas: a. R$ 192,00 ao ano. b. R$ 36,00 ao ano. c. R$ 3.000,00 ao mês. d. R$ 18,00 por bimestre. e. R$ 108,00 por semestre. Nenhuma das alternativas corresponde ao cálculo de R$ 216,00 ao ano. Portanto, parece que houve um erro nas opções apresentadas ou no cálculo. Se considerarmos o custo de oportunidade em um período menor, como um mês, teríamos: - Custo de oportunidade mensal = R$ 216,00 / 12 = R$ 18,00 por mês. Assim, a alternativa que mais se aproxima do custo de oportunidade em um bimestre (2 meses) seria: d. R$ 18,00 por bimestre. Portanto, a resposta correta é a alternativa d.

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Uma empresa ligada ao setor madeireiro teve de enfrentar um processo de quebra de caixa em um determinado mês do ano 20X1, cujo montante é equivalente a R$ 42.000,00. A fim de poder fazer frente a esta quebra de caixa e saldar compromissos de curto prazo previamente assumidos, a empresa teve de lançar mão de um crédito (empréstimo) junto a instituições bancárias, a ser quitado em sessenta dias, com pagamento integral ao final deste prazo e juros compostos de 2% ao mês. Sabe-se que a geração de receitas da empresa, depositadas em caixa como entrada de recursos, é igual a R$ 15.000,00 mensais, em média.
Deste modo, o valor mensal adicional de caixa que esta organização deve gerar nos sessenta dias de carência, em média, para a quitação deste empréstimo é de
a. R$ 27.848,00.
b. R$ 21.848,40.
c. R$ 6.848,00.
d. R$ 36.848,00.
e. R$ 15.000,00.

O Orçamento de Caixa é uma operação que confere estabilidade e segurança para empresários e planejadores financeiros, uma vez que viabiliza o controle dos efeitos deletérios que podem vir a ser gerados por uma queda nas receitas geradas pelas vendas do portfólio de produtos de uma organização empresarial. Considere que uma organização empresarial representativa, ligada ao setor gráfico, e que utiliza os princípios gerais de planejamento de caixa, efetua cotidianamente vendas de seus produtos à vista e a prazo; neste caso, os juros totais são iguais a 5% para vendas parceladas em cinco vezes (ou seja, 1 à vista + 4 parcelas, uma a cada trinta dias). Esta empresa realizou 60% de suas vendas a prazo nos meses de junho e julho, e o montante total de vendas neste período foi igual a R$ 400.000,00. Para o mês de agosto, espera-se um crescimento de 15% sobre a média de março e abril, e a mesma porcentagem de vendas a prazo dos dois meses anteriores, sendo que os sócios da empresa devem retirar 6% das entradas previstas para cada mês, na forma de ‘comissões sobre receita’.
Assim sendo, o valor que os sócios deverão retirar no mês de agosto é de
a. R$ 11.381,00.
b. R$ 10.282,80.
c. R$ 14.653,00.
d. R$ 10.200,00.
e. R$ 8.569,00.

A empresa Morro dos Ventos Uivantes Ltda., uma empresa de pequeno porte (EPP) que oferece serviços de sonorização para igrejas e outros ambientes empresariais, tem a necessidade de definir o montante que corresponda ao seu ‘caixa ótimo’, recorrendo a uma consultoria especializada para esta finalidade. É sabido que o volume de caixa médio é igual ao volume ótimo de caixa médio; sabe-se também que o custo de transação para a recomposição do capital é igual a R$ 15,00; que as receitas mensais médias auferidas pela empresa são da ordem de R$ 18.000,00; e que os juros das operações de recomposição do capital são de 12% anuais.
A partir das informações apresentadas, assinale a opção que representa corretamente o valor do caixa ótimo para esta organização empresarial, de acordo com a equação do modelo de Baumol:
a. R$ 7.348,47.
b. R$ 3.129,77.
c. R$ 11.012,45.
d. R$ 8.598,66.
e. R$ 6.918,35.

Suponha que uma empresa esteja precisando realizar uma operação de recomposição do seu caixa, e o gestor financeiro da mesma deseja ter ciência do número de vezes que tenha a possibilidade de realizar procedimentos de recomposição do volume do caixa ótimo ao longo de um ano civil (365 dias). De acordo com os dados em posse do gestor financeiro, o caixa ótimo da empresa corresponde a R$ 319.634,27, e o volume de vendas (a única fonte de receitas da empresa) é de R$ 15.000,00 diários.
Desta forma, quantas operações de recomposição de caixa, aproximadamente, se farão necessárias?
a. 18.
b. 16.
c. 23.
d. Zero.
e. 04.

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