43 9 8486-9985 - PORTFOLIO - GFIN - IMERSAO PROFISSIONAL PLANEJAMENTO FINANCEIRO - 54_2025

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PORTFOLIO - GFIN - IMERSAO PROFISSIONAL PLANEJAMENTO FINANCEIRO - 54_2025
Esta atividade consta do objetivo de aplicar os conceitos de planejamento financeiro risco, retorno,liquidez e diversificacao na elaboracao de uma carteira de investimentos personalizada para a investidoraMaria, visando retorno no medio e longo prazo com seguranca e liquidez adequada. Uma vez que o planejamento financeiro permite ao investidor organizar, prever e controlar recursos,equilibrando receitas e despesas e garantindo a sustentabilidade economica. Na bolsa de valores, o investidor deve considerar risco, retorno e liquidez, avaliando diferentesinstrumentos, como acoes, ETFs, fundos de acoes e fundos multimercados. Compreender o papel doSistema Financeiro Nacional (SFN) e da Comissao de Valores Mobiliarios (CVM) e essencial para garantirseguranca, regulamentacao e protecao legal nas operacoes de mercado. Alem disso, a diversificacao e umaestrategia fundamental para equilibrar volatilidade e retorno, minimizando riscos excessivos. Aplicando os conceitos a pratica A investidora Maria, profissional liberal de 35 anos, possui R$ 200 mil disponiveis para investir. Seu objetivoe construir uma carteira diversificada na bolsa de valores, buscando - Obter retorno significativo no medio e longo prazo. - Garantir liquidez suficiente para emergencias. - Minimizar riscos, equilibrando volatilidade e seguranca. - Compreender o mercado financeiro e tomar decisoes fundamentadas. Porem, Maria nao possui experiencia pratica no mercado de acoes e deseja aplicar os conceitos deplanejamento financeiro risco, retorno, liquidez e diversificacao, contando com sua analise para definir amelhor estrategia. Por isso, ela procurou voce, consultor financeiro, para ajuda-la a estruturar sua carteira deinvestimentos. Instrucoes para o relatorio Voce devera elaborar um relatorio individual de ate 2 (duas) laudaspaginas, cumprindo as etapas a seguir.Cada etapa deve conter resposta objetiva, fundamentada e aplicada ao caso da investidora. Etapa 1 Questao 1. Identificar o principal desafio de Maria ao investir na bolsa de valores. Questao 2. Apontar os fatores que tornam essa decisao complexa (volatilidade, liquidez, risco). Etapa 2 Questao 3. Analisar os instrumentos de investimento disponiveis acoes, ETFs, fundos de acoes e fundosmultimercados. Questao 4. Explicar como cada instrumento se relaciona com risco, retorno e liquidez. Questao 5. Indicar qual ou quais instrumentos sao mais adequados para objetivos de seguranca e liquidez. Etapa 3 Questao 6. Simular a alocacao dos R$ 200 mil, equilibrando 50% em menor risco e 50% em maior retorno. Questao 7. Apresentar a distribuicao detalhada entre acoes, ETFs e fundos multimercados. Etapa 4 Questao 8. Analisar os riscos de concentrar 80% do capital em acoes individuais de alta volatilidade. Questao 9. Explicar como essa concentracao afetaria liquidez, fluxo de caixa e estabilidade da carteira. Etapa 5 Questao 10. Explicar o papel do SFN e da CVM na protecao do investidor e na regulamentacao do mercadode acoes. Etapa 6 Questao 11. Propor a carteira final recomendada para Maria Silva, detalhando I. Distribuicao dos recursos; II. Justificativa para cada escolha; III. Retorno esperado e liquidez; IV. Riscos e estrategias de mitigacao. Etapa 7 Questao 12. Definir o criterio principal para avaliar se a carteira atende aos objetivos da investidora. 02102025, 1018 Unicesumar - Ensino a Distancia aboutblank 23 Questao 13. Justificar como a estrategia contribui para seguranca, diversificacao e crescimento doinvestimento.
Esta atividade consta do objetivo de aplicar os conceitos de planejamento financeiro risco, retorno,liquidez e diversificacao na elaboracao de uma carteira de investimentos personalizada para a investidoraMaria, visando retorno no medio e longo prazo com seguranca e liquidez adequada. Uma vez que o planejamento financeiro permite ao investidor organizar, prever e controlar recursos,equilibrando receitas e despesas e garantindo a sustentabilidade economica. Na bolsa de valores, o investidor deve considerar risco, retorno e liquidez, avaliando diferentesinstrumentos, como acoes, ETFs, fundos de acoes e fundos multimercados. Compreender o papel doSistema Financeiro Nacional (SFN) e da Comissao de Valores Mobiliarios (CVM) e essencial para garantirseguranca, regulamentacao e protecao legal nas operacoes de mercado. Alem disso, a diversificacao e umaestrategia fundamental para equilibrar volatilidade e retorno, minimizando riscos excessivos. Aplicando os conceitos a pratica A investidora Maria, profissional liberal de 35 anos, possui R$ 200 mil disponiveis para investir. Seu objetivoe construir uma carteira diversificada na bolsa de valores, buscando - Obter retorno significativo no medio e longo prazo. - Garantir liquidez suficiente para emergencias. - Minimizar riscos, equilibrando volatilidade e seguranca. - Compreender o mercado financeiro e tomar decisoes fundamentadas. Porem, Maria nao possui experiencia pratica no mercado de acoes e deseja aplicar os conceitos deplanejamento financeiro risco, retorno, liquidez e diversificacao, contando com sua analise para definir amelhor estrategia. Por isso, ela procurou voce, consultor financeiro, para ajuda-la a estruturar sua carteira deinvestimentos. Instrucoes para o relatorio Voce devera elaborar um relatorio individual de ate 2 (duas) laudaspaginas, cumprindo as etapas a seguir.Cada etapa deve conter resposta objetiva, fundamentada e aplicada ao caso da investidora. Etapa 1 Questao 1. Identificar o principal desafio de Maria ao investir na bolsa de valores. Questao 2. Apontar os fatores que tornam essa decisao complexa (volatilidade, liquidez, risco). Etapa 2 Questao 3. Analisar os instrumentos de investimento disponiveis acoes, ETFs, fundos de acoes e fundosmultimercados. Questao 4. Explicar como cada instrumento se relaciona com risco, retorno e liquidez. Questao 5. Indicar qual ou quais instrumentos sao mais adequados para objetivos de seguranca e liquidez. Etapa 3 Questao 6. Simular a alocacao dos R$ 200 mil, equilibrando 50% em menor risco e 50% em maior retorno. Questao 7. Apresentar a distribuicao detalhada entre acoes, ETFs e fundos multimercados. Etapa 4 Questao 8. Analisar os riscos de concentrar 80% do capital em acoes individuais de alta volatilidade. Questao 9. Explicar como essa concentracao afetaria liquidez, fluxo de caixa e estabilidade da carteira. Etapa 5 Questao 10. Explicar o papel do SFN e da CVM na protecao do investidor e na regulamentacao do mercadode acoes. Etapa 6 Questao 11. Propor a carteira final recomendada para Maria Silva, detalhando I. Distribuicao dos recursos; II. Justificativa para cada escolha; III. Retorno esperado e liquidez; IV. Riscos e estrategias de mitigacao. Etapa 7 Questao 12. Definir o criterio principal para avaliar se a carteira atende aos objetivos da investidora. 02102025, 1018 Unicesumar - Ensino a Distancia aboutblank 23 Questao 13. Justificar como a estrategia contribui para seguranca, diversificacao e crescimento doinvestimento.
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