mercado de capitais - av 2

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GABARITO | Avaliação II - Individual (Cod.:1629051)
Verde: resposta correta. Vermelho: alternativa marcada por você que está incorreta.
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Prova 130351008
Qtd. de Questões 10
Acertos/Erros 10/0
Nota 10,00
São movimentados valores expressivos em instituições financeiras e nos bancos comerciais 
todos os dias. Com a arrecadação diária feita pelos bancos comerciais, no final de cada dia, a conta 
"caixa" dos bancos comerciais deverá obrigatoriamente estar com saldo credor. Quando o saldo desta 
conta ficar negativo, este banco deverá solicitar um empréstimo no valor do montante para a 
cobertura de saldo a outros bancos. Não conseguindo cobrir o saldo devedor, deverá recorrer ao 
Banco Central (BACEN), este cobrirá de imediato o saldo devedor. Qual é esta taxa, que é uma das 
principais atribuições do BACEN?
A Taxa de Redesconto.
B Encargos Financeiros.
C Concessão Monetária.
D Juros Consignados.
O Sistema Financeiro Nacional é um importante componente da sociedade econômica moderna 
cujo papel é fundamental para o crescimento e desenvolvimento econômico de uma nação, o que 
explica a necessidade de conhecimento do funcionamento do sistema como um todo. Sobre a 
estrutura do SFN, analise as sentenças a seguir:
I- Sua estrutura é dividida em autoridades monetárias, normativas e fiscalizadoras, instituições 
financeiras públicas e privadas.
II- Sua estrutura é dividida em autoridades monetárias, ONGs e embaixadas.
III- Sua estrutura é dividida em instituições financeiras públicas e privadas e lojas comerciais.
IV- As instituições que compreendem o SFN permitem, dentro das melhores condições possíveis, a 
circulação de moeda entre os tomadores e poupadores de recursos na economia.
Assinale a alternativa CORRETA:
A Somente a afirmativa I está correta.
B As afirmativas I e IV estão corretas.
C Somente a afirmativa II está correta.
D As afirmativas I e III estão corretas.
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O Sistema Financeiro é um importante componente da sociedade econômica moderna cujo papel 
é fundamental para o crescimento e desenvolvimento econômico de uma nação, o que explica a 
necessidade de conhecimento do funcionamento do sistema como um todo Assinale a alternativa 
CORRETA que compreende a estrutura do SFN:
A Sua estrutura é dividida em autoridades monetárias, ONGs e embaixadas.
B Sua estrutura é dividida em instituições financeiras públicas e privadas e lojas comerciais.
C Sua estrutura é dividida em autoridades monetárias, normativas e fiscalizadoras, instituições
financeiras públicas e privadas.
D Sua estrutura é dividida em autoridades monetárias, normativas e fiscalizadoras e junta
comercial.
Clubes de Investidores são associações de pessoas, geralmente com algum tipo de afinidade, 
para investimento em ações. "Os clubes de investimento existem no Brasil há mais de 20 anos, mas a 
instabilidade econômica das últimas décadas impedia a consolidação dessa modalidade de 
investimento, que, por meio da poupança coletiva, dilui riscos e custos no mercado de renda 
variável". Sobre os clubes de investimentos, classifique V para as sentenças verdadeiras e F para as 
falsas:
( ) O objetivo da criação do clube de investimentos é dar dinâmica aos investimentos em ações, 
ampliando a participação dos investidores em bolsas de valores.
( ) Todas as operações de compra e venda de títulos e valores mobiliários são registradas sempre em 
nome do clube, devendo ser custodiadas em instituição autorizada a prestar este tipo de serviço.
( ) Delega a terceiros (administradores) seus recursos. Isto gera uma falta de autonomia na tomada 
de decisão e submissão a regras previamente estabelecidas e à vontade da maioria dos cotistas.
( ) A constituição do clube é processada mediante a aprovação e assinatura por parte dos seus 
membros do estatuto social, o qual regulará a conduta e procedimento de atuação
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA:
A V - F - F - F.
B V - V - F - V.
C F - F - V - V.
D F - V - V - V.
Assim como o governo federal emite títulos públicos, as empresas (sociedades anônimas), por 
sua vez, também emitem títulos com o objetivo de captar recursos para desenvolvimento de projetos, 
satisfazendo de maneira econômica as necessidades financeiras da empresa, evitando, assim, 
empréstimos bancários com taxas de juros expressivas ou operações significativas a curto prazo. No 
mercado de capitais, os investidores, ao emprestarem seus recursos diretamente para as empresas, 
adquirem títulos chamados de valores mobiliários que representam as condições estabelecidas no 
negócio. Qual o nome dado a este título de crédito emitido pelas sociedades anônimas?
A Títulos Empresariais.
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B Repasse de Recursos.
C Títulos Financeiros.
D Debêntures.
As sociedades corretoras são intermediárias especializadas em negociar valores mobiliários em 
pregões. Elas executam as ordens de compra e venda de valores mobiliários. Sobre as principais 
atribuições das sociedades corretoras, analise as afirmativas a seguir:
I- Promover ou participar de lançamento público de ações; administrar e custodiar carteiras de títulos 
e valores mobiliários.
II- Proporcionar suprimento de recursos necessários para financiar, a curto e a médio prazos, o 
comércio, a indústria.
III- Prestam acessórias operando nas carteiras de Banco Comercial, Banco de Investimento.
Assinale a alternativa CORRETA:
A As afirmativas I e II estão corretas.
B Somente a afirmativa I está correta.
C As afirmativas I e III estão corretas.
D Somente a afirmativa II está correta.
O mercado de capitais é onde há negociações de investimentos e/ou financiamentos realizados 
por clientes para aplicar seus recursos ou negociá-los. O mercado de capitais é constituído por 
instituições financeiras, bolsa de valores e corretoras autorizadas, fiscalizadas e controladas pela 
Comissão de Valores Mobiliários, atuando com o objetivo de conduzir os recursos de médio e longo 
prazo. O mercado de capitais é importante para o crescimento econômico de um país. Sobre o 
exposto, analise as afirmativas a seguir:
I- Possibilita que as empresas tenham sempre a opção de levantar capital.
II- Propicia o crescimento das empresas.
III- Com o crescimento das empresas, há também o crescimento econômico do país.
IV- Fiscaliza os bancos internacionais.
Assinale a alternativa CORRETA:
A Somente a afirmativa IV está correta.
B As afirmativas I, II e III estão corretas.
C As afirmativa I, II e IV estão corretas.
D Somente a afirmativa III está correta.
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O Governo Federal possui diversos órgãos que compõem o sistema Financeiro Nacional. Um 
dos órgãos é responsável por traçar as normas de política monetária em todos os seus aspectos. 
Funciona como um conselho da economia brasileira e supervisiona as políticas monetária, cambial, de 
investimento, de capital estrangeiro, de comércio exterior e fiscal. Como é chamado este órgão?
A Conselho Orçamentário Nacional.
B Banco Central.
C Sistema Financeiro Nacional.
D Conselho Monetário Nacional.
A CVM (2014) destaca que diante da necessidade de recursos financeiros para novos 
investimentos, as empresas possuem três possíveis fontes para captação. A escolha entre uma das 
alternativas é uma decisão financeira estratégica da empresa, que deverá avaliar os custos e benefícios 
de cada opção. Sobre essas fontes de recursos, classifique V para as sentenças verdadeiras e F para as 
falsas:
( ) Utilização de recursos próprios, como os lucros acumulados pela companhia.
( ) Utilização do mercado de capitais por meio de emissão pública de títulos diretamente aos 
investidores.
( ) Contratação de financiamento junto a empresas de fomento, como as Factoring.
( ) Contratação de financiamento bancário através das linhas decrédito tradicionais ou linhas de 
financiamento governamentais, como o BNDES.
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA:
FONTE: 
http://www.cvm.gov.br/export/sites/cvm/legislacao/instrucoes/anexos/500/inst555consolid.pdf. 
Acesso em: 22 nov. 2019.
A F - V - V - V.
B V - F - F - F.
C F - F - V - V.
D V - V - F - V.
Na economia moderna, os intermediários financeiros se "interpõem" entre poupadores e 
investidores. Nesse sentido, as atividades de intermediação financeira contribuem para a conciliação 
dos interesses dos agentes econômicos, através do equilíbrio de prazos, valores e risco. Sobre a que 
corresponde o enunciado, assinale a alternativa CORRETA:
A
Prazo: a intermediação satisfaz, pela interação entre poupadores e tomadores de recursos, as
necessidades de fundos dos participantes do mercado em seus devidos prazos, permitindo uma
maior oferta de crédito.
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B Valor: são os riscos que são diluídos na atividade de intermediação financeira pela diversificação
das carteiras, oferecendo aos agentes operações de mercado com risco menor.
C
Prazo: a intermediação financeira no mercado contribui para conciliar os diferentes montantes de
capital investidos por aplicadores e demandados por tomadores, promovendo uma alocação mais
eficiente de recursos.
D
Risco: a intermediação satisfaz, pela interação entre poupadores e tomadores de recursos, as
necessidades de fundos dos participantes do mercado em seus devidos prazos, permitindo uma
maior oferta de crédito.
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